En Accuracy, lideramos el análisis de los cambios regulatorios en el sector bancario. Nuestra Regulatory Affairs Manager, Carla Azorí, destaca en este artículo de El Economista que la banca española deberá integrar obligatoriamente el riesgo ESG en su gestión diaria, con su inclusión en los test de estrés a partir de 2027.

La banca entra en una nueva etapa regulatoria que cambiará de forma estructural la manera en que identifica, mide y gestiona los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Las entidades tendrán que introducir obligatoriamente dichos factores en su gestión de riesgos este año y, a partir de 2027, comenzará a formar parte de manera progresiva en las pruebas de resistencia de la Autoridad Bancaria Europea (EBA). Los organismos gemelos para seguros (EIOPA) y entidades de inversión y valores (ESMA) los incorporarán igualmente, en paralelo, a sus test de estrés.

La exigencia arranca con foco medioambiental y, de manera progresiva, sumará factores sociales y de gobernanza, hoy menos desarrollados. “El análisis de escenarios ambientales deja de ser una práctica voluntaria y se convierte en una herramienta estratégica y regulatoria”, expone Carla Azorí, Senior Regulatory Affairs Manager de Accuracy. “La integración de los riesgos ESG en la supervisión y en las pruebas de resistencia supone un cambio estructural significativo y una oportunidad para reforzar la resiliencia del sector bancario”, valora.

 Te invitamos a leer su análisis completo para entender su impacto  en el sector en este artículo de Eva Contreras.