La Autoridad Bancaria Europea acaba de concluir su prueba de resistencia 2025, sometiendo a 64 de los principales bancos de la zona euro a un escenario más severo que el de la crisis de 2008. A pesar de enfrentarse a una caída simulada del PIB del -6,3 % y pérdidas de 500.000 millones de euros, los bancos han demostrado una mayor resiliencia, gracias a colchones de capital más sólidos y al reciente aumento de su rentabilidad.
“Los elevados beneficios netos ofrecen un colchón significativo para absorber pérdidas en el
escenario adverso”, afirma Carla Azorí, Regulatory Affairs Manager de Accuracy. Según detalla, los
resultados “servirán de base para que las entidades mantengan el diálogo supervisor y comprendan las acciones de gestión más relevantes, como la planificación de capital, incluida la distribución de
dividendos”.
También repara en que en estas pruebas se ha producido una implicación directa del BCE en ciertos cálculos por primera vez. Hasta ahora eran los bancos los que efectuaban los cálculos a partir del escenario proporcionado por las autoridades, que después los verificaban. Ahora cambia. “Esta vez, la institución ha centralizado los cálculos sobre el margen neto de intereses. Es un primer paso hacia una posible centralización más amplia de los cálculos por parte del BCE, quien empieza a acumular suficientes datos como para lograrlo. Pero también sería “una espada de doble filo”. Si bien se aligera la carga de tratamiento de datos para los bancos, también se reduce su margen de maniobra” , analiza.
Te invitamos a conocer su opinión sobre los resultados de los test junto a la de nuestro socio, Philippe Wust, en un artículo recientemente publicado en Eleconomista.es.